西安典當行注冊條件
1、典當行注冊必須要兩個法人股，該法人企業(yè)必須成立三年，每家注冊資本在三千萬以上，每家每年總營業(yè)額在一千五百萬以上;
2、典當行注冊資本低限額三百萬元;從事房地產(chǎn)抵押典當行業(yè)務，注冊資本低限額五百萬元;從事財產(chǎn)權利質(zhì)押典當行業(yè)務，注冊資本低限額一千萬元。
3、典當行的注冊資本低限額為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業(yè)產(chǎn)權、非專利技術、土地使用權作價的資本。
西安申請應提交以下材料：
1、設立典當行的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍 ;
2、典當業(yè)務要求：低4名高管，其中一名必須是評估鑒定師，剩下3名必須在典當行業(yè)有3年從業(yè)經(jīng)驗，法人必須本科畢業(yè)，法人可不為高管;
3、具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明;
4、檔案所在單位人事部門出具的個人股東、擬任法定代表人和其他管理人員的簡歷;
西安典當行設立流程：
商委：20個工作日發(fā)放典當行經(jīng)營許可證—-公安部15個工作日核發(fā)特種行業(yè)經(jīng)營許可證—工商稅務局10個工作日辦理執(zhí)照，辦理時間一共3月左右。
一般注冊公司的流程
1、核名： 到工商局去領取一張“企業(yè)(字號)名稱預先核準申請表”，填寫你準備取的公司名稱，由工商局上網(wǎng)(工商局內(nèi)部網(wǎng))檢索是否有重名，如果沒有重名，就可以使用這個名稱，就會核發(fā)一張“企業(yè)(字號)名稱預先核準通知書”。
2、租房：去專門的寫字樓租一間辦公室。租房后要簽訂租房合同，并到房管局備案。
3、編寫“公司章程”：章程需要由所有股東簽名。
4、刻私章：(全體股東)去街上刻章的地方刻一個私章，給他們講刻法人私章(方形的)。
5、到會計師事務所領取“銀行詢征函”：聯(lián)系一家會計師事務所，領取一張“銀行詢征函”(必須是原件，會計師事務所蓋鮮章)。
6、注冊公司：
到工商局領取公司設立登記的各種表格，包括設立登記申請表、股東(發(fā)起人)名單、董事經(jīng)理監(jiān)理情況、法人代表登記表、指定代表或委托代理人登記表。填好后，連同核名通知、公司章程、房租合同、房產(chǎn)證復印件、驗資報告一起交給工商局。大概15個工作日后可領取執(zhí)照。
7、憑營業(yè)執(zhí)照，到公安局指定的刻章公司，去刻公章、財務章。后面步驟中，均需要用到公章或財務章。
8、辦理企業(yè)組織機構代碼證：憑營業(yè)執(zhí)照到技術監(jiān)督局辦理組織機構代碼證，需要3個工作日。
9、辦理稅務登記：
領取執(zhí)照后，30日內(nèi)到當?shù)囟悇站稚暾堫I取稅務登記證。一般的公司都需要辦理2種稅務登記證，即國稅和地稅。辦理稅務登記證時，一般必須有一個會計，因為稅務局要求提交的資料其中有一項是會計資格證和身份證。當然，可以請一個代理記賬公司代理會計賬務。
10、去銀行開基本戶：
憑營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、國稅、地稅正本原件，去銀行開立基本帳號。
11、申請領購發(fā)票：如果你的公司是銷售商品的，應該到國稅去申請發(fā)票，如果是服務性質(zhì)的公司，則到地稅申領發(fā)票。
西安設立典當行材料清單
序號 | 材料名稱 | 來源渠道 | 材料必要性 | 材料類型 | 填報須知或受理標準 |
1 | 申請材料真實性和依法經(jīng)營承諾書 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.法人股東蓋章,自然人股東和擬任法定代表人簽字。 2.申請材料真實性和依法經(jīng)營承諾書(見附件)。 |
2 | 河南省地方金融組織基本情況表 | 申請人自備 |
必要 | 原件1份 | 1.河南省地方金融組織基本情況表(見附件)。 2.如實填寫,無缺項漏項。 |
3 |
典當行的相關決議 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.股東會決議,要符合有關法律法規(guī)等規(guī)定。 2.設董事會時,提交董事會決議。 |
4 |
章程 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.列明典當行業(yè)的特殊規(guī)定和禁止性條款。 |
5 |
驗資報告 |
申請人自備 |
必要,但可容缺受理。 |
原件1份 | 1.在有效期內(nèi),帶驗證碼或防偽標識。 2.驗資報告須逐頁加蓋驗資機構公章或加蓋騎縫章。 3.可在上報省地方金融監(jiān)督管理局后3日內(nèi)提交。 |
6 |
典當行法人股東 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.近3年的審計報告(不足3年,按實際提供);審計報告須注冊會計師簽字,報告中的相關報表須提交單位的負責人和財務負責人簽字;報表附注須詳細說明各科目信息。 3.地方金融組織發(fā)起人出資承諾書(見附件)。 |
7 | 典當行自然人股東 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.人民銀行出具的近半年之內(nèi)信用報告。 2.地方金融組織發(fā)起人出資承諾書(見附件)。 |
8 | 董事監(jiān)事高級管理人員的材料 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.擬任董事監(jiān)事高級管理人員近三個月之內(nèi)個人信用記錄報告。 |
9 |
住所(經(jīng)營場所)申報承諾書 |
申請人自備 |
必要 |
原件1份 | 1.住所符合國家有關安全標準和消防管理規(guī)定。 2.住所(經(jīng)營場所)申報承諾書(見附件)。 3.法人股東蓋章,自然人股東簽字, 擬任法定代表人簽字。 |
申請材料真實性和依法經(jīng)營承諾書
1、本單位(人)__________________，統(tǒng)一社會信用代碼：__________________，已認真學習了相關法律法規(guī)規(guī)章和規(guī)范性文件，擬發(fā)起設立__________________公司。在發(fā)起設立前，對有關設立的標準、條件和要求等內(nèi)容已經(jīng)知曉和全面理解，承諾自身已經(jīng)滿足辦理該事項的條件、標準和技術要求等。
2、本單位(人)承諾完全按照地方金融監(jiān)管部門公布的申請材料要求和標準，提交全部申請材料，所提供的申請材料內(nèi)容均真實、合法、有效，并對所提供資料的真實性負責。
3、本單位(人)承諾所提供的紙質(zhì)申請材料和電子申請材料內(nèi)容完全一致。
4、本單位(人)承諾主動接受各級地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)督和管理，自愿接受依法依規(guī)開展的監(jiān)督檢查;自覺接受各行業(yè)組織、社會公眾及新聞輿論的監(jiān)督;違法失信經(jīng)營后將自覺接受約束和懲戒，并依法承擔相應責任。
5、本單位(人)承諾在未取得河南省地方金融監(jiān)督管理局的批準時，不從事相關的經(jīng)營活動。
6、本單位(人)承諾嚴格按照國家和河南省有關地方金融組織的有關規(guī)定，依法依規(guī)開展業(yè)務，不吸收存款或變相吸收存款,不發(fā)放信用貸款，不誤導社會公眾向地方金融組織存款, 不從事違法違規(guī)金融活動，不逃避債務,不進行任何形式的違法違規(guī)宣傳，接受并配合各級地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)管檢查等工作。
7、本單位(人)承諾，違反上述承諾的行為或超越行政許可范圍進行活動的行為，與審批機關無關，愿意承擔相應的法律責任。因違反有關法律法規(guī)及承諾，被撤銷行政審批決定所造成的經(jīng)濟和法律后果，愿意自行承擔。
8、本單位(人)承諾以上陳述真實、有效，是本單位(人)真實意思的表示，同意將以上承諾上網(wǎng)公示。若違背承諾約定，經(jīng)查實，愿意接受行業(yè)監(jiān)管部門和信用管理部門相應的規(guī)定處罰，承擔違約責任，并依法承擔相應的法律責任。違背承諾約定的行為將作為失信信息，記錄到行業(yè)監(jiān)管部門相關網(wǎng)站及省社會信用信息服務平臺，予以公示。
(擬設地方金融組織法人股東蓋章，自然人股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員簽字并按指印)
年月日
附件2
董事監(jiān)事高級管理人員任職承諾書
本人：，身份證號：，擬任公司的職務。
本人保證，具有金融工作經(jīng)歷_____年以上或者經(jīng)濟工作經(jīng)歷______年以上。本人信用記錄良好，無故意犯罪和涉黑涉惡行為，在信用中國網(wǎng)站無違法違規(guī)、較重或嚴重失信記錄，且符合以下基本條件：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有誠實信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有履行職務必需的知識、經(jīng)驗與能力，并具備在中國境內(nèi)正常履行職務必需的時間和條件;
(四)具有擔任董事、監(jiān)事和高級管理人員職務所需的獨立性。
本人保證，不存在下列情形之一：
(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力;
(二)因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年;
(三)被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年;
(四)被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年;
(五)被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年;
(六)被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受國家機關警告、記過、記大過、降級、撤職等其他處分，在受處分期間內(nèi)的;
(七)因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構、驗證機構等機構的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年;
(八)擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結之日起未逾3年;
(九)擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司或企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年;
(十)個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償;
(十一)申請前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會或其派出機構、地方金融監(jiān)管部門警告或者罰款的行政處罰;
(十二)因涉嫌嚴重違法違規(guī)行為，正接受有關部門立案調(diào)查，尚未作出處理結論;
(十三)受到境內(nèi)其他行政機關重大行政處罰，執(zhí)行期滿未逾2年;
(十四)因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄的。
本人保證在________________公司任職期間，嚴格按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴格執(zhí)行國家和河南省地方金融的監(jiān)管規(guī)定，依法依規(guī)開展業(yè)務。不組織或參與非法集資或集資詐騙活動，不使用非法集資資金，堅決抵制并檢舉非法集資活動，接受并配合相關單位查處非法集資工作。
上述保證真實、有效，若有虛假,愿承擔相關法律責任和經(jīng)濟責任。
擬任人：簽名、按指印并粘貼一寸證件照片
年月日
附件3
地方金融組織發(fā)起人出資承諾書
單位(人)現(xiàn)承諾如下:
1.本單位(人) 目前自有資產(chǎn)萬元,其中貨幣資本萬元，具備貨幣出資能力。本單位(人)自愿出資萬元入股公司,占公司股份總額的%。
2. 本單位(人)出資入股________________公司行為，已經(jīng)通過本單位股東會(董事會)決議或本人同意。作為________________公司股東，享有章程規(guī)定的權利，自覺履行股東義務，保證按時足額交納出資額，不以債務資金或者委托資金等非自有資金入股，保證入股資金來源合法, 一次性繳納，不抽回入股資金。
3.本單位(人) 保證監(jiān)督________________公司嚴格按照國家和河南省地方金融監(jiān)管的有關規(guī)定，依法依規(guī)開展業(yè)務，依法依規(guī)辦理相關手續(xù)。
4.本單位(人) 保證監(jiān)督________________公司不吸收存款或變相吸收存款,不發(fā)放信用貸款，不誤導社會公眾向________________公司存款, 不從事違法違規(guī)金融活動，不逃廢債務,不進行任何形式的違法違規(guī)宣傳，堅決抵制并檢舉非法集資活動，接受并配合相關單位查處非法集資工作。
本單位(人)保證認真遵守以上承諾,若有虛假,愿承擔相關法律責任和經(jīng)濟責任。
法人股東公章：
自然人股東：簽名、按指印并粘貼一寸證件照片
年 月 日
附件4
住所（經(jīng)營場所）申報承諾書 | |
地方金融組織名稱 | |
住所詳細地址 | |
房屋所有權人 | 1.自有 （ ） |
2.租賃（所有權人名稱）（ ） | |
3.非住宅（ ） | |
4.住宅（ ）。申請人承諾： | |
本單位所有申請人作出如下承諾： 六、按照《中華人民共和國消防法》和《機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位消防安全管理規(guī)定》等法律法規(guī)的要求，制定、完善、落實各項消防安全制度，按照國家規(guī)定設置消防設施、器材和疏散指示標志，并經(jīng)常維護保養(yǎng)，確保完好有效，不損壞和不擅自挪用、拆除、停用消防設施及器材。嚴格遵守消防安全操作規(guī)程，大力開展消防宣傳教育活動，不斷提高員工的防火意識、自防自救常識和引導顧客疏散逃生的技能。 對本申報承諾書所有內(nèi)容申請人已全部看過，知曉其內(nèi)容、要求和責任。
申請人（法人股東蓋章、自然人股東簽字，擬任法定代表人簽字）：
年 月 日
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附件5
地方金融組織基本情況表
一、基本情況 | |||||||||||||||||||||
地方金融組織名稱 | |||||||||||||||||||||
法定代表人 | 身份證號或者護照號 | ||||||||||||||||||||
公司性質(zhì) | 國有控股 | 民營控股 | |||||||||||||||||||
公司住所 | |||||||||||||||||||||
經(jīng)營范圍 | |||||||||||||||||||||
申請委托人姓名 | 身份證號 | 手機 | |||||||||||||||||||
郵寄地址 | 郵編 | ||||||||||||||||||||
二、注冊資本金及股權結構（萬元) | |||||||||||||||||||||
實繳貨幣資本 | 其中：國有資本 | 占（%） | |||||||||||||||||||
股東名稱 | 統(tǒng)一信用代碼或身份證號 | 出資額 | 比例(%)或股份 | ||||||||||||||||||
三、股東自查情況 | |||||||||||||||||||||
股東名稱 | 是否管理規(guī)范、信用良好、實力 雄厚 | 近3年內(nèi)在市場監(jiān)管、稅務、海關、銀行業(yè)金融機構等有無重大不良信用記錄 | 入股資金是否是自有資金 | 是否存在義務未履行完畢的作為被執(zhí)行人的執(zhí)行案件 | 入股資金是否債務資金或者委托資金等非自有資金 | ||||||||||||||||
股東信息 | （法定代表人、股東名稱、注冊地址、實收資本、業(yè)務范圍以及上一年度主營營業(yè)收入、對外投資、利潤、凈資產(chǎn)總額、負債率、納稅等簡要情況））
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四、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況 | |||||||||||||||||||||
姓名 | 擬任職務 | 從業(yè)記錄是否良好 | 是否具有金融、貿(mào)易、法律、會計等方面專業(yè)知識、技能和從業(yè)經(jīng)驗 | 典當、融資租賃、商業(yè)保理、金融機構或金融領域等管理經(jīng)驗工作年限(年) | 身份證號 | 手機號碼 | |||||||||||||||
五、其他需要說明的情況 | |||||||||||||||||||||
擬設地方金融組織法人股東蓋章，自然人股東以及擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員簽字并按指?。?/p>
年 月 日 | |||||||||||||||||||||
根據(jù)典當管理辦法相關規(guī)定
第一章 總則
第一條為規(guī)范典當行為，加強監(jiān)督管理，促進典當業(yè)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)有關法律規(guī)定，制定本辦法。
第二條在中華人民共和國境內(nèi)設立典當行，從事典當活動，適用本辦法。
第三條本辦法所稱典當，是指當戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權利作為當物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。
本辦法所稱典當行，是指依照本辦法設立的專門從事典當活動的企業(yè)法人，其組織形式與組織機構適用《中華人民共和國公司法》的有關規(guī)定。
第四條商務主管部門對典當業(yè)實施監(jiān)督管理，公安機關對典當業(yè)進行治安管理。
第五條典當行的名稱應當符合企業(yè)名稱登記管理的有關規(guī)定。典當行名稱中的行業(yè)表述應當標明“典當”字樣。其他任何經(jīng)營性組織和機構的名稱不得含有“典當”字樣，不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營典當業(yè)務。
第六條典當行從事經(jīng)營活動，應當遵守法律、法規(guī)和規(guī)章，遵循平等、自愿、誠信、互利的原則。
第二章 設立
第七條申請設立典當行，應當具備下列條件：
(一)有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程;
(二)有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本;
(三)有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務必需的設施;
(四)有熟悉典當業(yè)務的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員;
(五)有兩個以上法人股東，且法人股相對控股;
(六)符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求;
(七)符合國家對典當行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。
第八條典當行注冊資本最低限額為300萬元;從事房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為500萬元;從事財產(chǎn)權利質(zhì)押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為1000萬元。
典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業(yè)產(chǎn)權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。
第九條典當行應當建立、健全以下安全制度：
(一)收當、續(xù)當、贖當查驗證件(照)制度;
(二)當物查驗、保管制度;
(三)通緝協(xié)查核對制度;
(四)可疑情況報告制度;
(五)配備保安人員制度。
第十條典當行房屋建筑和經(jīng)營設施應當符合國家有關安全標準和消防管理規(guī)定，具備下列安全防范設施：
(一)經(jīng)營場所內(nèi)設置錄像設備(錄像資料至少保存2個月);
(二)營業(yè)柜臺設置防護設施;
(三)設置符合安全要求的典當物品保管庫房和保險箱(柜、庫);
(四)設置報警裝置;
(五)門窗設置防護設施;
(六)配備必要的消防設施及器材。
第十一條設立典當行，申請人應當向擬設典當行所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門提交下列材料：
(一)設立申請(應當載明擬設立典當行的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容)及可行性研究報告;
(二)典當行章程、出資協(xié)議及出資承諾書;
(三)典當行業(yè)務規(guī)則、內(nèi)部管理制度及安全防范措施;
(四)具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明;
(五)檔案所在單位人事部門出具的個人股東、擬任法定代表人和其他高級管理人員的簡歷;
(六)具有法定資格的會計師事務所出具的法人股東近期財務審計報告及出資能力證明、法人股東的董事會(股東會)決議及營業(yè)執(zhí)照副本復印件;
(七)符合要求的營業(yè)場所的所有權或者使用權的有效證明文件;
(八)工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。
第十二條具備下列條件的典當行可以跨省(自治區(qū)、直轄市)設立分支機構：
(一)經(jīng)營典當業(yè)務三年以上，注冊資本不少于人民幣1500萬元;
(二)最近兩年連續(xù)盈利;
(三)最近兩年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
典當行的分支機構應當執(zhí)行本辦法第九條規(guī)定的安全制度，具備本辦法第十條規(guī)定的安全防范設施。
第十三條典當行應當對每個分支機構撥付不少于500萬元的營運資金。
典當行各分支機構營運資金總額不得超過典當行注冊資本的50%。
第十四條典當行申請設立分支機構，應當向擬設分支機構所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門提交下列材料：
(一)設立分支機構的申請報告(應當載明擬設立分支機構的名稱、住所、負責人、營運資金數(shù)額等)、可行性研究報告、董事會(股東會)決議;
(二)具有法定資格的會計師事務所出具的該典當行最近兩年的財務會計報告;
(三)檔案所在地人事部門出具的擬任分支機構負責人的簡歷;
(四)符合要求的營業(yè)場所的所有權或者使用權的有效證明文件;
(五)省級商務主管部門及所在地縣級人民政府公安機關出具的最近兩年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄的證明。
第十五條收到設立典當行或者典當行申請設立分支機構的申請后，設區(qū)的市(地)級商務主管部門應當報省級商務主管部門審核，省級商務主管部門將審核意見和申請材料報送商務部，由商務部批準并頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》。省級商務主管部門應當在收到商務部批準文件后5日(工作日，下同)內(nèi)將有關情況通報同級人民政府公安機關。省級人民政府公安機關應當在5日內(nèi)將通報情況通知設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關。
第十六條申請人領取《典當經(jīng)營許可證》后，應當在10日內(nèi)向所在地縣級人民政府公安機關申請典當行《特種行業(yè)許可證》，并提供下列材料：
(一)申請報告;
(二)《典當經(jīng)營許可證》及復印件;
(三)法定代表人、個人股東和其他高級管理人員的簡歷及有效身份證件復印件;
(四)法定代表人、個人股東和其他高級管理人員的戶口所在地縣級人民政府公安機關出具的無故意犯罪記錄證明;
(五)典當行經(jīng)營場所及保管庫房平面圖、建筑結構圖;
(六)錄像設備、防護設施、保險箱(柜、庫)及消防設施安裝、設置位置分布圖;
(七)各項治安保衛(wèi)、消防安全管理制度;
(八)治安保衛(wèi)組織或者治安保衛(wèi)人員基本情況。
第十七條所在地縣級人民政府公安機關受理后應當在10日內(nèi)將申請材料及初步審核結果報設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關審核批準，設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關應當在10日內(nèi)審核批準完畢。經(jīng)批準的，頒發(fā)《特種行業(yè)許可證》。
設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關直接受理的申請，應當在20日內(nèi)審核批準完畢。經(jīng)批準的，頒發(fā)《特種行業(yè)許可證》。
設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關應當在發(fā)證后5日內(nèi)將審核批準情況報省級人民政府公安機關備案;省級人民政府公安機關應當在5日內(nèi)將有關情況通報同級商務主管部門。
申請人領取《特種行業(yè)許可證》后，應當在10日內(nèi)到工商行政管理機關申請登記注冊，領取營業(yè)執(zhí)照后，方可營業(yè)。
第三章 變更、終止
第十八條典當行變更機構名稱、注冊資本(變更后注冊資本在5000萬元以上的除外)、法定代表人、在本市(地、州、盟)范圍內(nèi)變更住所、轉(zhuǎn)讓股份(對外轉(zhuǎn)讓股份累計達50%以上的除外)的，應當經(jīng)省級商務主管部門批準。省級商務主管部門應當在批準后20日內(nèi)向商務部備案。商務部于每年6月、12月集中換發(fā)《典當經(jīng)營許可證》。
典當行分立、合并、跨市(地、州、盟)遷移住所、對外轉(zhuǎn)讓股份累計達50%以上、以及變更后注冊資本在5000萬元以上的，應當經(jīng)省級商務主管部門同意，報商務部批準，并換發(fā)《典當經(jīng)營許可證》。
申請人領取《典當經(jīng)營許可證》后，依照本辦法第十七條的有關規(guī)定申請換發(fā)《特種行業(yè)許可證》和營業(yè)執(zhí)照。
第十九條典當行增加注冊資本應當符合下列條件：
(一)與開業(yè)時間或者前一次增資相隔的時間在一年以上;
(二)一年內(nèi)沒有違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
第二十條典當行變更注冊資本或者調(diào)整股本結構，新進入的個人股東和擬任高級管理人員應當接受資格審查;新進入的法人股東及增資的法人股東應當具備相應的投資能力與投資資格。
第二十一條無正當理由未按照規(guī)定辦理《特種行業(yè)許可證》及營業(yè)執(zhí)照的，或者自核發(fā)營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過6個月未營業(yè)，或者營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達6個月以上的，省級商務主管部門、設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關應當分別收回《典當經(jīng)營許可證》、《特種行業(yè)許可證》，原批準文件自動撤銷。收回的《典當經(jīng)營許可證》應當交回商務部。
省級商務主管部門收回《典當經(jīng)營許可證》，或者設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關收回《特種行業(yè)許可證》的，應當在10日內(nèi)通過省級人民政府公安機關相互通報情況。
許可證被收回后，典當行應當依法向工商行政管理機關申請注銷登記。
第二十二條典當行解散應當提前3個月向省級商務主管部門提出申請，經(jīng)批準后，應當停止除贖當和處理絕當物品以外的其他業(yè)務，并依法成立清算組，進行清算。
第二十三條典當行清算結束后，清算組應當將清算報告報省級商務主管部門確認，由省級商務主管部門收回《典當經(jīng)營許可證》，并在5日內(nèi)通報同級人民政府公安機關。
省級人民政府公安機關應當在5日內(nèi)通知作出原批準決定的設區(qū)的市(地)級人民政府公安機關收回《特種行業(yè)許可證》。
典當行在清算結束后，應當依法向工商行政管理機關申請注銷登記。
第二十四條省級商務主管部門對終止經(jīng)營的典當行應當予以公告，并報商務部備案。
第四章 經(jīng)營范圍
第二十五條經(jīng)批準，典當行可以經(jīng)營下列業(yè)務：
(一)動產(chǎn)質(zhì)押典當業(yè)務;
(二)財產(chǎn)權利質(zhì)押典當業(yè)務;
(三)房地產(chǎn)(外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外)抵押典當業(yè)務;
(四)限額內(nèi)絕當物品的變賣;
(五)鑒定評估及咨詢服務;
(六)商務部依法批準的其他典當業(yè)務。
第二十六條典當行不得經(jīng)營下列業(yè)務：
(一)非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售;
(二)動產(chǎn)抵押業(yè)務;
(三)集資、吸收存款或者變相吸收存款;
(四)發(fā)放信用貸款;
(五)未經(jīng)商務部批準的其他業(yè)務。
第二十七條典當行不得收當下列財物：
(一)依法被查封、扣押或者已經(jīng)被采取其他保全措施的財產(chǎn);
(二)贓物和來源不明的物品;
(三)易燃、易爆、劇毒、放射性物品及其容器;
(四)管制刀具，槍支、彈藥，軍、警用標志、制式服裝和器械;
(五)國家機關公文、印章及其管理的財物;
(六)國家機關核發(fā)的除物權證書以外的證照及有效身份證件;
(七)當戶沒有所有權或者未能依法取得處分權的財產(chǎn);
(八)法律、法規(guī)及國家有關規(guī)定禁止流通的自然資源或者其他財物。
第二十八條典當行不得有下列行為：
(一)從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款;
(二)與其他典當行拆借或者變相拆借資金;
(三)超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款;
(四)對外投資。
第二十九條典當行收當國家統(tǒng)收、專營、專賣物品，須經(jīng)有關部門批準。
第五章 當票
第三十條當票是典當行與當戶之間的借貸契約，是典當行向當戶支付當金的付款憑證。
典當行和當戶就當票以外事項進行約定的，應當補充訂立書面合同，但約定的內(nèi)容不得違反有關法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定。
第三十一條當票應當載明下列事項：
(一)典當行機構名稱及住所;
(二)當戶姓名(名稱)、住所(址)、有效證件(照)及號碼;
(三)當物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況;
(四)估價金額、當金數(shù)額;
(五)利率、綜合費率;
(六)典當日期、典當期、續(xù)當期;
(七)當戶須知。
第三十二條典當行和當戶不得將當票轉(zhuǎn)讓、出借或者質(zhì)押給第三人。
第三十三條典當行和當戶應當真實記錄并妥善保管當票。
當票遺失，當戶應當及時向典當行辦理掛失手續(xù)。未辦理掛失手續(xù)或者掛失前被他人贖當，典當行無過錯的，典當行不負賠償責任。
第六章 經(jīng)營規(guī)則
第三十四條典當行不得委托其他單位和個人代辦典當業(yè)務，不得向其他組織、機構和經(jīng)營場所派駐業(yè)務人員從事典當業(yè)務。
第三十五條辦理出當與贖當，當戶均應當出具本人的有效身份證件。當戶為單位的，經(jīng)辦人員應當出具單位證明和經(jīng)辦人的有效身份證件;委托典當中，被委托人應當出具典當委托書、本人和委托人的有效身份證件。
除前款所列證件外，出當時，當戶應當如實向典當行提供當物的來源及相關證明材料。贖當時，當戶應當出示當票。
典當行應當查驗當戶出具的本條第二款所列證明文件。
第三十六條當物的估價金額及當金數(shù)額應當由雙方協(xié)商確定。
房地產(chǎn)的當金數(shù)額經(jīng)協(xié)商不能達成一致的，雙方可以委托有資質(zhì)的房地產(chǎn)價格評估機構進行評估，估價金額可以作為確定當金數(shù)額的參考。
典當期限由雙方約定，最長不得超過6個月。
第三十七條典當當金利率，按中國人民銀行公布的銀行機構6個月期法定貸款利率及典當期限折算后執(zhí)行。
典當當金利息不得預扣。
第三十八條典當綜合費用包括各種服務及管理費用。
動產(chǎn)質(zhì)押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的42‰。
房地產(chǎn)抵押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的27‰。
財產(chǎn)權利質(zhì)押典當?shù)脑戮C合費率不得超過當金的24‰。
當期不足5日的，按5日收取有關費用。
第三十九條典當期內(nèi)或典當期限屆滿后5日內(nèi)，經(jīng)雙方同意可以續(xù)當，續(xù)當一次的期限最長為6個月。續(xù)當期自典當期限或者前一次續(xù)當期限屆滿日起算。續(xù)當時，當戶應當結清前期利息和當期費用。
第四十條典當期限或者續(xù)當期限屆滿后，當戶應當在5日內(nèi)贖當或者續(xù)當。逾期不贖當也不續(xù)當?shù)模瑸榻^當。
當戶于典當期限或者續(xù)當期限屆滿至絕當前贖當?shù)?，除須償還當金本息、綜合費用外，還應當根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的銀行等金融機構逾期貸款罰息水平、典當行制定的費用標準和逾期天數(shù)，補交當金利息和有關費用。
第四十一條典當行在當期內(nèi)不得出租、質(zhì)押、抵押和使用當物。
質(zhì)押當物在典當期內(nèi)或者續(xù)當期內(nèi)發(fā)生遺失或者損毀的，典當行應當按照估價金額進行賠償。遇有不可抗力導致質(zhì)押當物損毀的，典當行不承擔賠償責任。
第四十二條典當行經(jīng)營房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務，應當和當戶依法到有關部門先行辦理抵押登記，再辦理抵押典當手續(xù)。
典當行經(jīng)營機動車質(zhì)押典當業(yè)務，應當?shù)杰囕v管理部門辦理質(zhì)押登記手續(xù)。
典當行經(jīng)營其他典當業(yè)務，有關法律、法規(guī)要求登記的，應當依法辦理登記手續(xù)。
第四十三條典當行應當按照下列規(guī)定處理絕當物品：
(一)當物估價金額在3萬元以上的，可以按照《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定處理，也可以雙方事先約定絕當后由典當行委托拍賣行公開拍賣。拍賣收入在扣除拍賣費用及當金本息后，剩余部分應當退還當戶，不足部分向當戶追索。
(二)絕當物估價金額不足3萬元的，典當行可以自行變賣或者折價處理，損溢自負。
(三)對國家限制流通的絕當物，應當根據(jù)有關法律、法規(guī)，報有關管理部門批準后處理或者交售指定單位。
(四)典當行在營業(yè)場所以外設立絕當物品銷售點應當報省級商務主管部門備案，并自覺接受當?shù)厣虅罩鞴懿块T監(jiān)督檢查。
(五)典當行處分絕當物品中的上市公司股份應當取得當戶的同意和配合，典當行不得自行變賣、折價處理或者委托拍賣行公開拍賣絕當物品中的上市公司股份。
第四十四條典當行的資產(chǎn)應當按照下列比例進行管理：
(一)典當行自初始營業(yè)起至第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送年度財務會計報告的時期內(nèi)從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過其注冊資本。典當行第一次向省級商務主管部門及所在地商務主管部門報送財務會計報告之后從商業(yè)銀行貸款的，貸款余額不得超過上一年度向主管部門報送的財務會計報告中的所有者權益。典當行不得從本市(地、州、盟)以外的商業(yè)銀行貸款。典當行分支機構不得從商業(yè)銀行貸款。
(二)典當行對同一法人或者自然人的典當余額不得超過注冊資本的25%。
(三)典當行對其股東的典當余額不得超過該股東入股金額，且典當條件不得優(yōu)于普通當戶。
(四)典當行凈資產(chǎn)低于注冊資本的90%時，各股東應當按比例補足或者申請減少注冊資本，但減少后的注冊資本不得違反本辦法關于典當行注冊資本最低限額的規(guī)定。
(五)典當行財產(chǎn)權利質(zhì)押典當余額不得超過注冊資本的50%。房地產(chǎn)抵押典當余額不得超過注冊資本。注冊資本不足1000萬元的，房地產(chǎn)抵押典當單筆當金數(shù)額不得超過100萬元。注冊資本在1000萬元以上的，房地產(chǎn)抵押典當單筆當金數(shù)額不得超過注冊資本的10%。
第四十五條典當行應當依照法律和國家統(tǒng)一的會計制度，建立、健全財務會計制度和內(nèi)部審計制度。
典當行應當按照國家有關規(guī)定，真實記錄并全面反映其業(yè)務活動和財務狀況，編制月度報表和年度財務會計報告，并按要求向省級商務主管部門及所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門報送。
典當行年度財務會計報告須經(jīng)會計師事務所或者其他法定機構審查驗證。
第七章 監(jiān)督管理
第四十六條商務部對典當業(yè)實行歸口管理，履行以下監(jiān)督管理職責：
(一)制定有關規(guī)章、政策;
(二)負責典當行市場準入和退出管理;
(三)負責典當行日常業(yè)務監(jiān)管;
(四)對典當行業(yè)自律組織進行業(yè)務指導。
第四十七條商務部參照省級商務主管部門擬定的年度發(fā)展規(guī)劃對全國范圍內(nèi)典當行的總量、布局及資本規(guī)模進行調(diào)控。
第四十八條《典當經(jīng)營許可證》由商務部統(tǒng)一印制?！兜洚斀?jīng)營許可證》實行統(tǒng)一編碼管理，編碼管理辦法由商務部另行制定。
當票由商務部統(tǒng)一設計，省級商務主管部門監(jiān)制。省級商務主管部門應當每半年向商務部報告當票的印制、使用情況。任何單位和個人不得偽造和變造當票。
第四十九條省級商務主管部門應當按季度向商務部報送本地典當行經(jīng)營情況。具體要求和報表格式由商務部另行規(guī)定。
第五十條典當行的從業(yè)人員應當持有有效身份證件;外國人及其他境外人員在典當行就業(yè)的，應當按照國家有關規(guī)定，取得外國人就業(yè)許可證書。
典當行不得雇傭不能提供前款所列證件的人員。
第五十一條典當行應當如實記錄、統(tǒng)計質(zhì)押當物和當戶信息，并按照所在地縣級以上人民政府公安機關的要求報送備查。
第五十二條典當行發(fā)現(xiàn)公安機關通報協(xié)查的人員或者贓物以及本辦法第二十七條所列其他財物的，應當立即向公安機關報告有關情況。
第五十三條對屬于贓物或者有贓物嫌疑的當物，公安機關應當依法予以扣押，并依照國家有關規(guī)定處理。
第五十四條省級商務主管部門以及設區(qū)的市(地)級商務主管部門應當根據(jù)本地實際建立定期檢查及不定期抽查制度，及時發(fā)現(xiàn)和處理有關問題;對于轄區(qū)內(nèi)典當行發(fā)生的盜搶、火災、集資吸儲及重大涉訟案件等情況，應當在24小時之內(nèi)將有關情況報告上級商務主管部門和當?shù)厝嗣裾?，并通報同級人民政府公安機關。
第五十五條全國性典當行業(yè)協(xié)會是典當行業(yè)的全國性自律組織，經(jīng)國務院民政部門核準登記后成立，接受國務院商務、公安等部門的業(yè)務指導。
地方性典當行業(yè)協(xié)會是本地典當行業(yè)的自律性組織，經(jīng)當?shù)孛裾块T核準登記后成立，接受所在地商務、公安等部門的業(yè)務指導。
第五十六條商務部授權省級商務主管部門對典當行進行年審。具體辦法由商務部另行制定。
省級商務主管部門應當在年審后10日內(nèi)將有關情況通報同級人民政府公安機關和工商行政管理機關。
第五十七條國家推行典當執(zhí)業(yè)水平認證制度。具體辦法由商務部會同國務院人事行政部門制定。
第八章 罰則
第五十八條非法設立典當行及分支機構或者以其他方式非法經(jīng)營典當業(yè)務的，依據(jù)國務院《無照經(jīng)營查處取締辦法》予以處罰。
第五十九條典當行違反本辦法第二十六條第(三)、(四)項規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十條典當行違反本辦法第二十八條第(一)、(二)、(三)項或者第四十四條第(一)、(二)、(五)項規(guī)定的，由省級商務主管部門責令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十一條
典當行違反本辦法第三十七條第一款或者第三十八條第二、三、四款規(guī)定的，由省級商務主管部門責令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十二條典當行違反本辦法第四十五條規(guī)定，隱瞞真實經(jīng)營情況，提供虛假財務會計報告及財務報表，或者采用其他方式逃避稅收與監(jiān)管的，由省級商務主管部門責令改正，并通報相關部門依法查處;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十三條典當行違反本辦法第二十七條規(guī)定的，由縣級以上人民政府公安機關責令改正，并處5000元以上3萬元以下罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十四條典當行違反本辦法第二十六條第(一)、(二)、(五)項，第二十八條第(四)項或者第三十四條規(guī)定的，由所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門責令改正，單處或者并處5000元以上3萬元以下罰款。
典當行違反本辦法第二十九條或者第四十三條第(三)、(五)項的規(guī)定，收當限制流通物或者處理絕當物未獲得相應批準或者同意的，由所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門責令改正，并處1000元以上5000元以下罰款。
典當行違反本辦法第四十四條第(三)、(四)項規(guī)定，資本不實，擾亂經(jīng)營秩序的，由所在地設區(qū)的市(地)級商務主管部門責令限期補足或者減少注冊資本，并處以5000元以上3萬元以下罰款。
第六十五條典當行違反本辦法第三十五條第三款或者第五十一條規(guī)定的，由縣級以上人民政府公安機關責令改正，并處200元以上1000元以下罰款。
第六十六條典當行違反本辦法第五十二條規(guī)定的，由縣級以上人民政府公安機關責令改正，并處2000元以上1萬元以下罰款;造成嚴重后果或者屢教不改的，處5000元以上3萬元以下罰款。
對明知是贓物而窩藏、銷毀、轉(zhuǎn)移的，依法給予治安管理處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十七條典當行采用暴力、威脅手段強迫他人典當，或者以其他不正當手段侵犯當戶合法權益，構成違反治安管理行為的，由公安機關依法給予治安管理處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第六十八條在調(diào)查、偵查典當行違法犯罪行為過程中，商務主管部門與公安機關應當相互配合。商務主管部門和公安機關發(fā)現(xiàn)典當行有違反本辦法行為的，應當進行調(diào)查、核實，并相互通報查處結果;涉嫌構成犯罪的，商務主管部門應當及時移送公安機關處理。
第六十九條商務主管部門、公安機關工作人員在典當行設立、變更及終止審批中違反法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定，或者在監(jiān)督管理工作中濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第九章 附則
第七十條各省、自治區(qū)、直轄市商務主管部門、公安機關可以依據(jù)本辦法，制定具體實施辦法或者就有關授權委托管理事項作出規(guī)定，并報商務部、公安部備案。
第七十一條外商及港、澳、臺商投資典當行的管理辦法由商務部會同有關部門另行制定。
第七十二條本辦法由商務部、公安部負責解釋。
第七十三條本辦法自2005年4月1日起施行?！兜洚斝泄芾磙k法》(國家經(jīng)貿(mào)委令第22號)、《典當業(yè)治安管理辦法》(公安部第26號令)同時廢止。[2]