一、蘇州公司可以開(kāi)設(shè)哪些銀行結(jié)算賬戶?
如果按照用途來(lái)分類(lèi)的話，企業(yè)可以開(kāi)設(shè)的銀行結(jié)算賬戶一共有四類(lèi)：
基本存款賬戶：就是通常所說(shuō)的基本戶，用于企業(yè)日常的轉(zhuǎn)賬結(jié)算、現(xiàn)金收付結(jié)算;
一般存款賬戶：通常所說(shuō)的一般戶，企業(yè)的部分結(jié)算需要通過(guò)一般存款賬戶，比如從基本戶以外的銀行有借款的，或者為了享受基本戶以外的銀行特色服務(wù)(業(yè)務(wù)范圍廣、結(jié)算速度快、規(guī)避同一家銀行的風(fēng)險(xiǎn)等等);
專(zhuān)用存款賬戶：顧名思義，專(zhuān)用戶的用途就是專(zhuān)款專(zhuān)用，企業(yè)開(kāi)設(shè)專(zhuān)用戶的時(shí)候還須出具相關(guān)部門(mén)的批文或證明;
臨時(shí)存款賬戶：用于辦理企業(yè)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的結(jié)算，開(kāi)設(shè)臨時(shí)戶要確定其有效期限。
注意
1.一個(gè)企業(yè)只能有一個(gè)基本戶，在開(kāi)了基本戶的基礎(chǔ)上才可以開(kāi)立多個(gè)一般戶(類(lèi)似于電話卡的主卡和副卡的關(guān)系)，開(kāi)立時(shí)需提供相關(guān)的依據(jù)、文件;通過(guò)基本戶的每筆核算業(yè)務(wù)，企業(yè)都要詳細(xì)記錄;
2. 以上四類(lèi)銀行賬戶中，只有一般戶不得辦理現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。在實(shí)際工作中，如果企業(yè)確實(shí)急需從一般戶支出現(xiàn)金的，可以填開(kāi)轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)到個(gè)人戶，再通過(guò)個(gè)人戶提取現(xiàn)金。專(zhuān)用存款賬戶能否支取現(xiàn)金要視情況而定。
二、蘇州公司基本戶與一般戶的開(kāi)立流程
這里以建設(shè)銀行為例。
先開(kāi)立基本戶，才能開(kāi)立一般戶：
基本戶開(kāi)立成功后，可以開(kāi)立一般戶了，流程也相對(duì)較簡(jiǎn)單，不用報(bào)送人行審批，等待時(shí)間也相對(duì)較短：
開(kāi)立基本戶要準(zhǔn)備的資料一般包括：
營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、含股東組成情況及其前面的公司章程、股東材料(個(gè)人身份證復(fù)印件或單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及其法定代表人的身份證復(fù)印件)、法人和經(jīng)辦人的身份證原件、公章、財(cái)務(wù)章、法人章。
開(kāi)立一般戶除了需要上述資料外，還需要提供開(kāi)戶許可證，如果開(kāi)戶公司為分支機(jī)構(gòu)，還需要提供總公司的相關(guān)資料。
實(shí)際中受政策影響，不同銀行對(duì)要提供的資料可能不同，各位開(kāi)戶前可詳細(xì)咨詢當(dāng)?shù)劂y行